A világ milliárdosainak helyzete és alakulása 2023-ban

A World Ultra Wealth Report 2023 legfontosabb megállapításai

Most pedig vessünk egy pillantást a World Ultra Wealth Report 2023 legszembetűnőbb megállapításaira.

Visszaesés és óvatosság az UHNW réteg körében

• Az UHNW népesség csökkenése: A jelentés szerint 2022-ben 5,4%-kal csökkent az ultramagas nettó vagyonú (UHNW) magánszemélyek száma. Ez 2018 óta az első visszaesés, ami ellentétben áll a 2019 és 2021 közötti erőteljes globális vagyongyarapodással.
• Fókuszban a vagyonmegőrzés: A csökkenés fényében 2022 az óvatosság éveként vonult be a történelembe, ahol az UHNW magánszemélyek számára a vagyonmegőrzés került a középpontba.

A gazdasági ellenállóképesség jelei és regionális eltérések

• Európai és amerikai stabilitás: A gazdasági bizonytalanságok ellenére az ellenállóképesség jelei mutatkoznak, különösen az európai piacokon, valamint az Egyesült Államok és Kína fogyasztói aktivitásában.
• Ázsiai dinamika és kivételek: A nagy ázsiai piacokon, például Japánban és Hongkongban tapasztalt visszaesések ellenére India a növekedés egyik fellegvára. A legtöbb UHNW magánszeméllyel rendelkező 10 ország közül ez az egyetlen, ahol nőtt az UHNW réteg, méghozzá 3,2%-kal.
• Közel-keleti és latin-amerikai fellendülés: A Közel-Keleten, valamint Latin-Amerikában és a Karib-térségben is lenyűgöző mértékben, 2021 óta 15,7%-kal, illetve 17,5%-kal nőtt az UHNW magánszemélyek száma. Ezek a régiók a globális vagyongyarapodás jelentős motorjaivá válnak.

Optimista előrejelzések és óvatos hosszú távú kilátások

• Optimista előrejelzések: A jelentés óvatosan optimista prognózist vázol fel, amely szerint 2027-re 528 100-ra nő az UHNW magánszemélyek száma. Ezzel párhuzamosan a globális magánvagyon e csoport által birtokolt része várhatóan 10,6%-ról 11,1%-ra emelkedik.
• Óvatos hosszú távú kilátások: Ezt az optimista előrejelzést a jelentés 2023 első félévének adatai alapján levont következtetései is alátámasztják, amelyek óvatosan pozitív hosszú távú kilátásokat vetítenek előre a vagyonteremtés terén.

Az UHNW magánszemélyek helye a vagyonosok körében

Miután kiemeltük a főbb trendeket, vizsgáljuk meg, hogyan illeszkednek az ultramagas nettó vagyonú (UHNW) magánszemélyek a globális vagyon tágabb kontextusába, a World Ultra Wealth Report 2023 által UHNW, nagyon magas nettó vagyonú (VHNW) és egyéb magas nettó vagyonú (HNW) kategóriákra bontva.

A diagram kiemeli az UHNW kategória exkluzivitását, amely a teljes HNW népesség mindössze 1,14%-át teszi ki. Ennek ellenére a teljes vagyonból való részesedésük eléri a megdöbbentő 32,7%-ot. A vagyon aránytalan koncentrációja még nyilvánvalóbbá válik, ha figyelembe vesszük, hogy a milliárdosok osztálya (1 milliárd dollár felett), amely az UHNW népesség kevesebb mint 1%-át teszi ki, az összes ultramagas vagyon 24%-át birtokolja.

Az UHNW szegmenst tovább vizsgálva megállapítható, hogy a medián vagyon 51 millió dollár, bár az átlag lényegesen magasabb, 115 millió dollár. Ennek az elit csoportnak jelentős, 80%-a 100 millió dollár alatti nettó vagyonnal rendelkezik, míg a 100 millió és 1 milliárd dollár közötti nettó vagyonnal rendelkezők az UHNW népesség egyötödét teszik ki.

Az ultramagas nettó vagyonú magánszemélyek globális földrajzi eloszlása és trendjei

Miután megállapítottuk, hogy az ultramagas nettó vagyonú (UHNW) magánszemélyek egy meglehetősen exkluzív réteget alkotnak, messze felülmúlva a többi vagyonkategóriát, elengedhetetlen megvizsgálni ennek a rendkívüli vagyonnak a földrajzi eloszlását. A regionális tényezők kulcsfontosságúak a vagyon felhalmozásában és megőrzésében.

Észak-Amerika

Összefoglaló:

• Észak-Amerikában 142 990 ultramagas nettó vagyonú magánszemély él, ami a globális UHNW népesség 36,2%-át teszi ki.
• Ez 2021-hez képest az UHNW népesség 4,0%-os csökkenését jelenti.
• A csökkenés ellenére a régió részesedése a globális UHNW rétegből 2022-ben enyhén emelkedett, ami Ázsia és Európa UHNW népességének még nagyobb arányú csökkenésének tudható be.

Jelenleg és az előrejelzések szerint a következő évben is Észak-Amerika büszkélkedhet a legnagyobb ultramagas nettó vagyonú (UHNW) népességgel. A régiót a pénzügyi piacok és a technológiai innovációs központok koncentrációja jellemzi. Az olyan városok, mint New York, San Francisco, Los Angeles és Toronto pénzügyi fővárosként szolgálnak, vonzva a különböző szektorokban tevékenykedő vagyonos magánszemélyeket.

Főbb országok

• Egyesült Államok
• Kanada

Meghatározó iparágak

• Technológia
• Pénzügy
• Ingatlan

Európa

Összefoglaló:

• Európa 100 850 UHNW magánszeméllyel a világ UHNW népességének 25,5%-át adja.
• A régió UHNW népessége 2021-hez képest 7,1%-kal csökkent, ami Ázsia után a második legrosszabb regionális teljesítmény. Az orosz-ukrán konfliktus drámaian destabilizálta Európa gazdasági helyzetét, hozzájárulva ehhez a csökkenéshez az inflációs sokkok, az ellátási láncok megszakadása és a vagyonportfóliókra nehezedő nyomást okozó visszaesés révén.

Bár Ázsia 2019-ben megelőzte, Európa további visszaeséssel nézhet szembe a feltörekvő piacokhoz képest. Ennek ellenére az öreg kontinens továbbra is a tiszteletreméltó családi birtokok és a feltörekvő új vagyonok fellegvára. Az olyan kulcsfontosságú városok, mint London, Zürich és Párizs továbbra is a pénzügyek, a luxuscikkek és a kultúra központjai.

Főbb országok

• Egyesült Királyság
• Németország
• Franciaország

Meghatározó iparágak

• Pénzügy
• Gyártás
• Luxuscikkek

Ázsia

Összefoglaló:

• Ázsiában 108 370 UHNW magánszemély él, ami a globális UHNW népesség 27,4%-át képviseli.
• Ez a régió 2021-hez képest jelentős, 10,9%-os csökkenést mutat. Kína szigorú Covid-lezárásai és az ukrán konfliktus következményei visszafogták az exportot és a fogyasztói kiadásokat Ázsiában, különösen Dél-Korea és Tajvan technológiai piacait érintve, miközben az erősödő amerikai dollár megterhelte a vagyonportfóliókat.

A jelentős visszaesés ellenére Ázsia UHNW szegmense ellentmondásos képet mutat. Míg Kína 7,1%-os mérsékelt csökkenést tapasztalt, India volt az egyetlen a top 10 vagyonpiac közül, ahol 3,2%-os növekedés volt tapasztalható az UHNW magánszemélyek számában. Ezzel éles ellentétben a nagy ázsiai vagyonközpontok, Japán és Hongkong a top 10 ország közül a legdrámaibb csökkenést regisztrálták: ultramagas vagyonú népességük 21,9%-kal, illetve 23,0%-kal zuhant.

Főbb országok

• Kína
• India
• Japán

Meghatározó iparágak

• Technológia
• Gyártás
• Ingatlan

Közel-Kelet

Összefoglaló:

• A Közel-Keleten 21 640 UHNW magánszemély él, ami a globális összlétszám 5,5%-át teszi ki.
• A régió 2021-hez képest lenyűgöző, 15,7%-os növekedést ért el.

Ebben a régióban a vagyont nagymértékben befolyásolják az olaj- és gáztartalékok, de észrevehető a diverzifikáció felé való elmozdulás, különösen a technológia és a megújuló energiaforrások irányába.

Főbb országok

• Szaúd-Arábia
• Egyesült Arab Emírségek
• Katar

Meghatározó iparágak

• Olaj és gáz
• Technológia
• Megújuló energia

Latin-Amerika és a Karib-térség

Összefoglaló:

• Ez a régió 11 560 UHNW magánszemélynek ad otthont, ami a globális UHNW népesség körülbelül 2,9%-át teszi ki.
• A terület 2021-hez képest kivételes, 17,5%-os növekedést mutatott ebben a demográfiai csoportban, amit részben a 2020-as visszaesésből való kilábalás táplált. Ez a növekedési ütem a legerősebb az összes régió közül.

Latin-Amerika számos lehetőséget kínál, különösen a természeti erőforrások és a mezőgazdaság területén, de egyre inkább a technológiai szektorokban is.

Főbb országok

• Brazília
• Mexikó
• Argentína

Meghatározó iparágak

• Mezőgazdaság
• Természeti erőforrások
• Technológia

Afrika

Összefoglaló:

• Afrikában 3 020 UHNW magánszemély él, ami a globális UHNW népesség 0,8%-át teszi ki.
• Ez a régió 2021 óta 4,4%-os csökkenést mutat.

A kontinens gazdag természeti erőforrásokban, és az olyan szektorok, mint a bányászat és a mezőgazdaság a legjövedelmezőbbek.

Főbb országok

• Dél-Afrika
• Nigéria
• Egyiptom

Meghatározó iparágak

• Bányászat
• Mezőgazdaság
• Infrastruktúra

Csendes-óceáni térség

Összefoglaló:

• A csendes-óceáni térség, beleértve az olyan országokat, mint Ausztrália és Új-Zéland, 6 640 ultramagas nettó vagyonú (UHNW) magánszemélynek ad otthont, ami a globális UHNW népesség körülbelül 1,7%-át teszi ki.
• 2021-hez képest 4,6%-kal csökkent az UHNW magánszemélyek száma ebben a régióban.

A régiót stabil gazdaságok és az olyan szektorokra való összpontosítás jellemzi, mint az ingatlan, a természeti erőforrások és a technológia.

Főbb országok

• Ausztrália
• Új-Zéland

Meghatározó iparágak

• Ingatlan
• Természeti erőforrások
• Technológia

Kik az UHNW magánszemélyek? (Archetípusok)

A World Ultra Wealth Report 2023 az UHNW réteget különböző archetípusokba sorolja, elsősorban a vagyonuk megszerzésének módja szerint megkülönböztetve őket. Ez pedig eltérő jellemvonásokban, befektetési preferenciákban és életmódbeli döntésekben nyilvánul meg. Vizsgáljuk meg részletesebben ezeket az egyedi kategóriákat.

UHNW vállalkozók

Az UHNW vállalkozók olyan személyek, akik vállalkozói tevékenységük révén halmoztak fel jelentős vagyont, gyakran vállalatokban birtokolt tekintélyes részesedésük által. Karrierútjuk során előfordulhattak alkalmazotti időszakok is, különösen a vállalatuk tőzsdei bevezetése vagy eladása után.

• Medián vagyon: 77,7 millió dollár
• Nemek aránya: Nők 8,8% / Férfiak 91,2%
• Fő iparágak:
  • Bank és pénzügy: 25,3%
  • Üzleti és fogyasztói szolgáltatások: 13,1%
  • Ingatlan: 6,6%

UHNW vállalatvezetők

Olyan személyek, akik magas beosztású pozíciókat töltenek be vállalatoknál, de vagyonukat nem elsősorban vállalkozói tevékenység révén szerezték. Vagyonuk jövedelemből, bónuszokból és részvényopciókból származik.

• Medián vagyon: 40,9 millió dollár
• Nemek aránya: Nők 7,6% / Férfiak 92,4%
• Fő iparágak:
  • Bank és pénzügy: 25,5%
  • Üzleti és fogyasztói szolgáltatások: 11,5%
  • Ingatlan: 7,5%

UHNW egyedüli örökösök

Az egyedüli örökösök azok, akik vagyonukat kizárólag öröklés útján szerezték. Ezek a személyek nem maguk építették fel vagyonukat, hanem az rájuk szállt, gyakran több generáción keresztül.

• Medián vagyon: 52,4 millió dollár
• Nemek aránya: Nők 39,2% / Férfiak 60,8%
• Fő iparágak:
  • Nonprofit és társadalmi szervezetek: 22,1%
  • Bank és pénzügy: 12,0%
  • Üzleti és fogyasztói szolgáltatások: 10,4%

A fő iparág az a szektor, ahol ezek az archetípusok a legtöbb idejüket töltik, és ez eltérhet attól az iparágtól, amely a vagyonukat generálta. Az UHNW vállalkozók és az UHNW vállalatvezetők hasonló tendenciákat mutatnak, a bank és pénzügy, valamint az üzleti és fogyasztói szolgáltatások szektora erősen képviseltetik magukat.

Ezzel szemben az UHNW egyedüli örökösök egyértelműen a nonprofit és társadalmi szervezetek felé hajlanak. Ez az eltérés részben a nagyobb mértékű felelősségtudattal és a csoporton belüli magasabb női aránnyal magyarázható, akik általában fogékonyabbak a nonprofit tevékenységekre.

Az UHNW réteg és a privát jet tulajdonlás

Felszállásra kész privát jet egy repülőtéri kifutópályán.

A privát jet tulajdonlás területe izgalmas bepillantást nyújt az ultramagas vagyonúak életmódjába és preferenciáiba. Az adatok szerint a vállalatvezetők alkotják az UHNW jettulajdonosok legnagyobb szegmensét, 100-ból 62-en tartoznak ebbe a csoportba. Ezek a gépek gyakran kettős célt szolgálnak, üzleti és szabadidős utazásokra egyaránt alkalmasak.

Bár a vállalatvezetők vezetnek a jettulajdonlásban, a vállalkozók, bár kisebb csoportot alkotnak, szintén jelentős jelenlétet mutatnak, 100 UHNW magánszemély közül 25 privát jetet birtokolnak. Ez összhangban van azzal a tendenciával, hogy más luxusjavakba, például jachtokba és műgyűjteményekbe is befektetnek, amit magasabb medián vagyonuk is felerősít. Az egyedüli örökösök és az UHNW népesség többi része kevésbé képviselteti magát, 100 főre vetítve 7, illetve 6 jettulajdonossal.

Konklúzió

Összefoglalva, a világ ultramagas nettó vagyonú magánszemélyeinek helyzete éppoly változatos, mint amilyen lenyűgöző. Annak ellenére, hogy számuk 2022-ben összességében csökkent, az UHNW népesség az ellenállóképesség és az alkalmazkodóképesség jeleit mutatja. A vagyonkoncentrációk messze nem egységesek, jelentősen eltérnek régiónként, sőt, még a vagyon jellege szerint is – legyen az önerőből szerzett vagy örökölt. Míg Észak-Amerika továbbra is az ultramagas vagyonúak fellegvára, az olyan régiók gazdasági dinamikája, mint Ázsia és a Közel-Kelet, átalakítja a játékszabályokat.

Legyenek akár vállalkozók, vállalatvezetők vagy örökösök, az ultramagas vagyonúak egy árnyalt csoportot alkotnak, eltérő befektetési és életmódbeli preferenciákkal, ahogy azt a privát jet tulajdonláshoz való változatos hozzáállásuk is mutatja. Miközben a világjárvány utáni gazdasági bizonytalanságok között navigálunk, egyre fontosabbá válik, hogy figyelemmel kísérjük ezt a befolyásos demográfiai csoportot. Döntéseik ugyanis gyakran a tágabb gazdasági trendek és a lehetséges jövőbeli fejlemények barométereként szolgálnak.